Как не нарваться на «черных кредиторов», рассказали эксперты в Воронеже

Сотрудники Банка России в Воронежской области выявили три организации с признаками нелегальной финансовой деятельности в первой половине 2022 года. 

Выяснилось, что компании выдавали жителям региона деньги, не имея на это никаких прав. 

В чем состоит опасность? 

Для большинства уже давно не секрет, что все финансовые пирамиды, "черные кредиторы" или псевдо-участники рынка ценных бумаг промышляют нелегальной деятельностью. Человеку могут навязать кредит с космическими процентами, взять комиссию при оформлении договора, который может по итогу оказаться даже ненастоящим, завладеть вашими персональными данными и незаконно ими воспользоваться. К примеру, оформить заём на ваше имя. Если вдруг решите вложить деньги в финансовую пирамиду - можете попрощаться с ними, потому что у вас не будет правового способа их вернуть. 

– Всегда надо быть предельно внимательными при выборе своего финансового партнера, — прокомментировал Сергей Гуркин, заместитель управляющего воронежского отделения Банка России.

Как не попасть к мошенникам?

Прежде, чем доверять кому-то свои деньги или брать кредит, необходимо проверить лицензию от Банка России на осуществление деятельности, внесена ли она в реестры регулятора. Можно проверить это на сайте Центрального Банка или в мобильном приложении "ЦБ онлайн"

Также обязательно выясните, есть ли компания в предупредительном перечне организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он публикуется на сайте Банка России с лета 2021 года. Чтобы проверить, вам нужно задать фильтр "Воронежская область" и посмотреть, какие псевдо-финансовые организации выявлены на местном рынке. 

К примеру, на данный момент в списке числятся 10 компаний с регистрацией в регионе. Большинство из них – "черные кредиторы", работающие под видом ломбардов и комиссионок. Но бывает и так, что компании зарегистрированы в одном регионе, а действуют в другом или сразу в нескольких. В связи с этим организацию можно найти по названию, реквизитам и даже адресу сайта, учитывая, что большинство мошенников промышляют в интернете. Здесь нет территориальных границ, а значит, что и воронежцы рискуют стать жертвами онлайн-аферистов.

– Выдавать людям деньги и принимать их могут исключительно легальные организации, поднадзорные Банку России. Только взаимодействие с ними гарантирует клиентам защиту их интересов и прав в соответствии с законом, — подчеркнул Сергей Гуркин. 

Елизавета Каковкина