Божья коровка, Фунт и Баламут, или мошенники по технологии «Стелс» из Воронежа

Финансовая пропасть – самая глубокая из всех пропастей, в нее можно падать всю жизнь. И.Ильф, Е.Петров. «Золотой теленок».

Наследники традиций города Арбатова

Просвещенные читатели, разумеется, узнали цитату из первой главы знаменитого романа Ильфа и Петрова «Золотой теленок». И, разумеется, любому из нас приходилось убеждаться, что нынешняя жизнь то и дело преподносит сюрпризы в духе этого нетленного произведения. Как образы мошенников – самого Бендера, его приятелей Балаганова и Паниковского, встретившихся и познакомившихся в вымышленном городе Арбатове – так и сам колорит «столицы провинциальных жуликов» вызывает вполне современные ассоциации.

Краеведы открывают музеи Остапа Бендера – они есть, к примеру, в Санкт-Петербурге, Козьмодемьянске, Сестрорецке. Историки спорят о прототипе города Арбатова, упоминая Ардатов Симбирской губернии (ныне – Мордовия), Саратов и даже Одессу… А вот финансовые аналитики и специалисты по борьбе с экономическими преступлениями все чаще называют другое лакомое место для наследников великого комбинатора – «столицу Черноземья» Воронеж.

Действительно, если всмотреться в сводки новостей за последние годы, то звание «столицы мошенников» у этого, в общем, славного и гостеприимного города вряд ли кто-то может оспорить… Виной тому – то ли относительное благополучие жителей (Воронеж находится на 12-м месте в ТОР-100 лучших городов России, а Минэкономразвития признал Воронежскую область самой благоприятной для инвестиций), то ли их доверчивость. А может, и то, и другое вместе – плюс странная беспомощность правоохранителей и удивительная мягкость судей...

Впрочем, рассмотрим ситуацию подробнее.

«Это не Рио-де-Жанейро, это гораздо хуже…»

В Воронеже, как и в некоторых других крупных городах, в последнее время участились случаи телефонного мошенничества – когда людям звонят якобы «представители правоохранительных органов», сообщая о том, что их родственники совершили преступление (чаще всего, ДТП с тяжкими последствиями), и им грозит тюрьма. Звонящий обещает «решить вопрос» за крупную, но не запредельную сумму – обычно от 5 до 70 тысяч рублей. В сентябре 2014 года воронежские масс-медиа проинформировали, что задержаны трое мошенников, на счету которых более 10 подобных эпизодов… А в ноябре появились сообщения о новых преступлениях по той же схеме. Выходит, рано отрапортовали?

Помимо общеизвестных жульнических моделей, есть в столице Черноземья и свое «ноу-хау». С февраля этого года в местном Водоканале раздаются тревожные звонки жителей. Люди рассказывают о визитах солидных молодых людей, представляющихся специалистами этой организации, предъявляющих соответствующие документы и «профессиональное оборудование». Сначала они предлагают приобрести чудо-фильтр, ионизатор воды, за 148 тыс. рублей. А затем просят бесплатно попробовать стакан воды, очищенный этим фильтром. По сообщениям горожан, в воду подмешано снотворное. Когда хозяйка или хозяин квартиры засыпает, молодые люди обворовывают квартиру.

«Может, в консерватории что-то подправить?..»

«Воронежские Остапы Бендеры» обоих полов зачастую не просто прикрываются названиями солидных организаций, но и на самом деле работают на солидных должностях. В ноябре 2014-го была осуждена за мошенничество чиновница управления образования администрации города. За 4 года она ухитрилась присвоить около 800 тыс. государственных рублей. Дама давала указания директорам подведомственных ей учреждений образования трудоустроить на работу своих знакомых (те об этом даже не догадывались). Зарплату «мертвых душ» она обналичивала и присваивала. Суд дал ушлой предпринимательнице от педагогики… всего лишь 2 года условно! Удивительная мягкость, учитывая, что, например, за аналогичную сумму (к тому же без доказательств злого умысла) сельского учителя Илью Фарбера недавно приговорили к 8 годам колонии строгого режима… И, если бы не общественный резонанс, отбывал бы он этот срок, как миленький.

В громком мошенническом скандале недавно «отметился» и бывший воронежский депутат Руслан Лесных. В 2011 году, отдыхая в Арабских Эмиратах, он познакомился со знаменитым футболистом Александром Кержаковым и предложил последнему «выгодное вложение денег» в строительство нефтеперерабатывающего завода в Воронежской области. Политик свел спортсмена с местным предпринимателем Михаилом Суриным, на счет которого Кержаков перевел 110 млн. рублей.

Каково же было изумление форварда «Зенита», когда через полтора года он обнаружил, что с его банковского счета исчезли в том же направлении еще 230 миллионов! При том, что строительство завода за это время не продвинулось никак. В мошенническом сговоре с Суриным был обвинен менеджер «Газпромбанка» Багаев, который якобы подделывал подпись футболиста на договорах… Скандальная история в СМИ постепенно разгорелась на всю страну…

А уж какие пируэты воронежских комбинаторов стали достоянием гласности в процессе расследования! Тут вам и дутые бизнес-планы, и сомнительные договоры займа, и проплаченные акты экспертизы... Причем на каждую реплику СМИ в трактовке одной из сторон непременно следовал ответ в духе другой. В разгар скандала Руслан Лесных и Михаил Сурин вообще куда-то подевались, а совладелец «Модуля» Евгений Ванин и гендиректор Александр Махиня заявили, что… и знать ничего не знают об аферах своих ближайших партнеров, а о скандале с Кержаковым прочли в газетах (!). При этом Махиню крайне сложно заподозрить в подобной наивности. Он – личность в Воронеже более чем известная, в конце 90-х – весьма приближенная к денежным потокам городского бюджета.

Впрочем, это вроде бы дела минувших дней… Но и день сегодняшний свидетельствует: мошенников и жуликов в Воронеже отнюдь не становится меньше. И чувствуют они себя куда более вольготно, чем их предшественники в легендарном Арбатове.

«Божья коровка» воронежского нефтебизнеса

Божья коровка – насекомое во многих отношениях симпатичное. Но специалисты знают, что под нее мимикрирует, к примеру, паук paralectana, молодые особи которого питаются трупом своей матери… Сходного образа действия – откровенно паразитического – безнаказанно придерживалась в течение многих лет воронежская предпринимательница с благообразной фамилией Божьева: «дама, приятная во всех отношениях», но в отношении коллег и партнеров ведущая себя вовсе не по-божески, а как матерая хищница-беспредельщица…

Наталья Божьева втиралась в доверие не только к своим знакомым предпринимателям, но и к представителям банковского сообщества… Впрочем, возмездие ее все-таки настигло – 6 июня 2011 года Ленинский районный суд г. Воронежа вынес ей обвинительный приговор по четырем эпизодам ст. 159 ч.4 УК РФ – мошенничество в особо крупном размере, либо совершенное группой лиц по предварительному сговору. Приговор, однако, вышел на удивление мягким – 4 года условно (санкция статьи предусматривают до 10 лет лишения свободы).

А ведь суммарный ущерб от деяний Наталии Олеговны исчисляется сотнями миллионов рублей! Приговор суда – убористый текст на 32 страницах – читается как криминальный роман… Куда там Остапу Ибрагимовичу! Он ведь только расследовал преступления подпольного миллионера Корейко. А «милая дама» Божьева подобные аферы непосредственно проворачивала в Воронеже, причем в сопоставимых масштабах, используя весь арсенал средств своего легендарного предшественника. Тут вам и подделка платежных документов, в том числе печатей и подписей на них, и незаконное приобретение (по сути – хищение) продукции, и присвоение кредитов с дальнейшей обналичкой через фирмы-однодневки…

Впрочем, своего «учителя» Божьева явно превзошла. Ведь рыночная экономика современной России – это вам не суровая эпоха 1920-х годов в СССР. Она предлагает ушлому дельцу целый ряд механизмов, которые при желании можно использовать в целях личного обогащения. А закон? Закон – дышло... Итак, перечислим кратко хотя бы те «подвиги» Божьевой, что были доказаны судом (а сколько еще эпизодов осталось за бортом судебного следствия!).

В долгах, как в шелках…

В 2006 году Наталья Олеговна, являясь директором и одним из акционеров ЗАО «Газнефтькомплекс», а также фирмы-прокладки, ООО «Джет Флайт», получила кредит под залог имущества фирмы в размере 30 млн. рублей, причем сфабрикованная ей отчетность о деятельности компании многократно улучшала реальное положение дел (налицо был сговор с работником банка, персону которого, впрочем, суду почему-то установить не удалось). В 2007 году под это же имущество Божьева получила еще один займ – от физического лица. При этом – под то же имущество плюс фиктивные документы о хозяйственной деятельности – с января 2007 по май 2008 года она кредитовалась по генеральному договору факторингового обслуживания в другом финансовом учреждении, компании «Еврокоммерц», суммарный ущерб которой, доказанный в ходе следствия, составил аж 111,3 млн рублей! Кроме того, примерно в этот же период одна из воронежских фирм поставляла предприятию Божьевой продукты питания на общую сумму 32 млн. рублей. За эти поставки мадам так и не рассчиталась.

В 2008 году мошенница, в очередной раз прикинувшись «божьей коровкой», умудрилась «стрельнуть» у супруга своей приятельницы еще 10 млн рублей – под все то же имущество и сфабрикованный ею фальшивый кредитный договор. «Стреляла» деньги на 3 дня, соблазнив высокими процентами… Отдает до сих пор. Запомните этот фирменный стиль…

В том же году – опять же, по факторинговой схеме – предъявив еще в один воронежский банк подложные документы: товарные накладные и счета-фактуры на поставку нефтепродуктов, – мадам Божьева заполучила на свой счет еще 8 млн рублей! При этом сама она находилась в федеральном розыске, а обязанности директора фирмы исполнял… водитель. Интересная схема, не правда ли?
Даже сухой судебный протокол порой передает вопиющие подробности дела воронежской «божьей коровки», такой милой и невинной... То упоминается о ее «тесных отношениях» с мужчинами, через которых удавалось получать кредиты, то фиксируется «крик души» не совсем потерявшего совесть сотрудника, железной рукой мошенницы вовлеченного в криминальные финансовые схемы.

Но более всего впечатляют скупые сведения об образе жизни всем вокруг задолжавшей мадам: купила роскошную квартиру, регулярно ездила на престижные зарубежные курорты, содержала скаковых лошадей…

Полеты во сне и наяву

Разумеется, приговор суда весьма осложнил мадам Божьевой дальнейшее ведение бизнеса. Но не тот она человек, чтобы останавливаться на достигнутом. Она – птица (точнее, насекомое) высокого и свободного (плевать на условный срок!) полета на воронежском бизнес-небосклоне. Наталия Олеговна ведь и раньше любила «воспарить»: недаром руководила фирмой под названием «Джет Флайт». Хотя для ее клиентов и партнеров точнее бы звучало название «Флайт Эвей», что в вольном переводе с английского означает: «вы в пролёте»…

Нынче светиться в бизнесе с подмоченной репутацией, конечно, совсем невыгодно, старые активы ушли «с молотка». Но страсть к полетам – теперь уже невидимым – ведет нашу фигурантку дальше. И не случайно нынешний объект приложения ее амбиций, а точнее, комбинаторского криминального таланта – родственная ее предыдущей деятельности воронежская фирма «Стелс».
Это относительно молодая, но уже достаточно известная компания на региональном и межрегиональном рынке торговли ГСМ. В крупных скандалах до недавних пор не была засвечена. За организацией, как говорят, водились грешки – прокручивание чужих денег, задержка расчетов – но мелкие и простительные. Однако за последнее время многое изменилось… По информации из компетентных источников, официальный директор ООО, Александр Сергеевич Степакин, превратился, по сути, в зицпредседателя Фунта (да уж, никуда не деться в Воронеже от бессмертных образов «Золотого теленка»!) и номинального учредителя. А всеми делами «Стелса» ныне рулит наша хорошая знакомая Н.О. Божьева. Впрочем, теперь она превратилась из Божьевой в Ганчарову, в очередной раз за 44 года сменив фамилию. Кстати, фамилия – тоже с хитростью: из-за нехарактерного для русского языка написания она сложнее поддается идентификации через поисковики… И вправду – летунья-невидимка!

Новые горизонты маячат перед «божьей коровкой» Божьевой-Ганчаровой. В новой конторе с директором-Фунтом в лице Степакина, она продолжает свой нефтетрейдерский бизнес в регионе и соседних областях, включая Москву. Имущества на мадам никакого нет, напрямую она нигде не фигурирует, юридически ни за что не отвечает. А ООО «Стелс» тем временем в начале года получило крупную ссуду – несколько десятков миллионов рублей. И тут же в ход пошли проверенные методы и схемы работы: вывод средств из оборота через обналичку, ведение двойной бухгалтерии, учреждение фирм-прокладок, «выгодные» предложения для клиентов о краткосрочных займах… К примеру, в июне 2014-го появилась фирма-двойник ООО Торговый дом «Стелс», зарегистрированное на номинальное лицо, которое работает в должности… Сразу не догадались? Конечно, водителя!

Театр трех актеров

Все бы хорошо, но возникают в новой жизни Натальи Олеговны и Ко отдельные неудобства – условный срок по уголовному делу мешает поездкам, поскольку обязывает мадам уведомлять о своих передвижениях уголовно-исполнительную инспекцию. К тому же кредитор «Стелса» в последнее время почуял неладное и стал, по словам самих сотрудников фирмы, жестко проверять бухгалтерию и вообще «закручивать гайки». Перед Божьевой - Гончаровой открылась безрадостная перспектива сполна возвращать кредит… Но это ведь совсем не в ее стиле!

И тогда в фирме появился еще один персонаж, на этот раз имеющий отчетливое сходство с главным героем «Золотого теленка» товарищем Бендером: бывший журналист, а позднее топ-менеджер различных банков Воронежа Андрей Карабут. В воронежской бизнес-тусовке он известен под прозвищем Баламут и имеет стойкую репутацию «афериста и мутного чувака». Благодаря своей способности «подставить и кинуть» он на удивление быстро сошелся характером с Божьевой-Ганчаровой и стал ее деловым партнером. Еще летом нынешнего года Андрей Карабут занимал штатную должность в ООО Торговый дом «Стелс», а уже в ноябре, как говорят источники из налоговой инспекции, стал директором одной из аффилированных компаний криминального холдинга.

В итоге роли в триумвирате распределились оптимально. Зицпредседатель Фунт-Степакин выполняет функции номинального директора и собственника бизнеса, обеспечивая легальное прикрытие деятельности. «Божья коровка» Ганчарова генерирует криминальные комбинации: продажу ГСМ по различным «мутным» схемам, обналичивание средств под фиктивную отгрузку товара, привлечение займов и кредитов под высокий процент с последующим «кидаловом» и т.д.

А Баламут-Карабут выполняет функцию «зазывалы» - «торгует лицом» по заветам товарища Бендера: ловит на крючок доверчивых клиентов, «разводит» их на деньги, кормит их «завтраками», максимально оттягивая исполнение обязательств. При этом с высоким артистизмом рассказывает о проблемах на фирме и нерадивых контрагентах-должниках... При необходимости фирма «сцеживает» клиенту малую толику «вложенных» средств с целью поддержать его веру и надежду в благополучный исход ситуации. А на самом деле банально ворует их оставшиеся деньги.

По слухам, количество обманутых предпринимателей, пострадавших от деятельности криминальной группы, исчисляется уже десятками. География самая разнообразная: Воронеж, Курск, Москва, Татарстан… По имеющейся информации, в группу аферистов помимо вышеуказанной «троицы», входит еще несколько ярких персонажей, хорошо известных правоохранителям в Воронеже…
Примечательно, что такая вот «бизнес-деятельность» на грани и далеко за гранью закона только на первый взгляд кажется опасной и малоэффективной. Основной расчет здесь на то, что клиент, устав от «подвешенного» состояния, махнет рукой на «кидал» и подарит махровым аферистам свои кровные… Эту схему много лет использовала Божьева-Ганчарова и, как видим, жила вполне припеваючи. А в свете колебаний курса национальной валюты финансовые спекуляции с чужими деньгами становятся еще выгоднее. Тем более, что все риски ложатся отнюдь не на участников «театра трех актеров»...

Однако возникает целый ряд закономерных вопросов. Почему осужденная мошенница со стажем и созданная ею ОПГ (организованное преступное сообщество) снова обманывает людей, откровенно ворует их финансовые средства? Даже «видавшие виды» сотрудники безопасности компании «Башнефть», столкнувшиеся с криминальной группой из «Стелса», были поражены наглости поведения Ганчаровой и ее подельников.

Возможно, у нашей мадам и ее партнеров есть хорошие покровители… Или, в силу короткого времени существования, схемы работы компании «Стелс» пока еще не успели попасть в фокус внимания правоохранительных органов Воронежской области?

А, может, проблема куда глубже и серьезнее? Отдельные представители воронежского бизнеса, связанного с нефтепереработкой, чувствуя свою полную безнаказанность, просто превратилась в мафию и чинят в регионе криминальный беспредел (вспомним наглый «кидок» футболиста Кержакова со строительством НПЗ)? И чтят вовсе не УК РФ, а лишь круговую поруку и «закон омерты» (молчания), свысока плюя на закон федеральный?

Видимо, ответы на эти вопросы мы узнаем в ближайшее время.

Перепечатано с сайта The Kremlnews.

Новости на Блoкнoт-Воронеж